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《投资银行业务的问题与策略探析》

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【摘　要】投资银行作为我国金融市场的重要组成部分,良性的业务发展是其可持续发展的有力支撑.本文分析了投资银行业务发展中存在的问题,并在此基础之上,从推进层次化发展、推进业务模式创新、促进专业发展等方面,具体阐述了新时期投资银行业务发展的有效策略.

【关键词】投资银行；业务发展；问题；策略

一、前言

随着我国金融市场的不断发展,投资银行在业务发展构建中,具有更加良好的市场空间.特别是业务的快速发展,充分说明投资银行在金融市场中具有重要的站位.相比于西方发达国家,我国投资银行的发展起步晚,业务发展中存在诸多问题,如“量多、规模小”、“业务狭窄”等问题,在很大程度上制约了投资银行的发展,也不利于金融市场的有序推进.因此,如何立足市场、审视当前问题,成为投资银行业务发展的重要着力点.本文基于对投资银行的研究,就如何其业务如何有效发展,做了如下具体阐述.

二、投资银行业务发展的问题

投资银行业务的发展,是投资银行发展的重要内容.但从实际来看投资银行的业务发展存在诸多问题,形成了较大影响,不利于投资银行专业化、科学化和特色化发展.因此,具体而言,当前投资银行业务发展主要有以下问题：

1.“量多、规模小”,投资银行业发展受阻

当前,我国投资银行业发展快速,呈现出机构数量多,但规模总体较小的情况.因此,很大部分的投资银行的盈利能力较弱,在复杂的市场环境之下,存在较大的经营风险,这是当前投资银行业务发展所面临的外部条件.首先,投资银行抗风险能力较弱,特别是对于复杂的金融市场,缺乏良好的应变能力,显然难以实现较好的业务发展；其次,近年来,国际竞争加大,投资银行业务发展的空间日益收缩,这也为投资银行业可持续发展,形成了较大阻碍；再次,由于规模小,在资金不足、实力欠缺的情况之下,新业务的发展面临阻力,缺乏有效吸引.如何在国内、国外两个层面实现业务的发展,成为我国投资银行业务所要考虑的重要问题.

2.“狭窄、集中”,投资银行的收入来源过于集中

相比于而言,投资银行的收入来源过于集中,以传统业务为核心的业务发展,难以支撑投资银行的可持续发展.（1）投资银行的业务发展,面临业务范围狭窄的困境,业务发展的疲软状态,对投资银行发展形成较大影响；（2）投资银行的收入来源集中于传统业务范畴,对于并购、资产管理等领域的收入相对较少,这也极易造成业务空间的收缩,而影响投资银行的经营发展.如右表所示,是中外投资银行的盈利能力情况.从中可以知道,中外投资银行在盈利能力方面,表现出较大的差距.相比于国外投资银行,中国投资银行的盈利能力较弱,在业务的广度及深度等层面,远远不及投资银行,这说明我国投资银行应拓展业务范畴,以更好地提高盈利能力,这对于投资银行的自身发展而言,非常重要.

3.“同质化、可代性高”,缺乏较高的专业化程度

从投资银行的业务发展来看,存在着同质化严重的情况.也就是说,各大投资银行的业务存在重叠,各业务之间具有较高的可替代性,这就导致投资银行业务缺乏竞争力,在日益激烈的市场竞争之下,势必会因为业务缺乏创新与竞争力,而逐渐被市场所淘汰,难以形成可持续发展.此外,投资银行在业务发展中,缺乏较高的专业化程度,呈现两大特点：一是承销业务同质化,在市场开发及拓展中,缺乏良好的业务推进,导致市场占有率不足；二是业务品种比较单一,在日益激烈的市场环境之下,单一的品种类型,显然难以满足发展需求.并且,由于业务专业化程度不高,导致业务发展面临阻力,不利于投资银行业务的不断拓展.

三、投资银行业务发展的策略

投资银行业务的有效发展,直接关系到其发展,也是促进金融市场有序发展的重要保障.在笔者看来,投资银行业务发展的着力点,在于突破当前的发展困境,通过层次化发展,构建更具竞争力的投资银行,并通过业务模式的创新、专业化发展,进一步夯实投资银行业务发展的基础环境.

1. 突破发展困境,推进层次化发展

当前,投资银行业面临“量多、规模小”的问题,影响了其盈利能力的构建.为此,要突破发展的困境,在层次化发展中,提高投资银行的发展动力.首先,立足市场发展,建立具有国际型的投资银行,能够更好地提高市场竞争力,将国内外两大领域的业务做大、做强,这是当前层次化发展的重要基础；其次,要立足我国市场实际,通过区域型投资银行,更好地依托区域优势,为中小企业提供投资服务,是更好地实现业务发展,铺设市场道路的有效措施.再次,对于新的市场环境,投资银行推进层次化发展,着力点在于创新,并具体表现为：（1）业务品种创新.投资银行业务品种单一,缺乏金融产品创新.为此,为了更好发展业务,应创新业务品种,更好地服务金融市场发展；（2）服务理念创新.在多元化的市场环境之下,投资银行要转变服务理念,通过创新发展驱动,构建更具活力的业务领域,盘活市场发展.

2. 着力于创新发展,推进业务模式创新

投资银行要认识到业务模式的滞后性,难以对业务发展形成有效支撑.为此,一是要以创新发展为引导,通过业务模式的创新,更好地推动业务在深度和广度上的双重发展；二是业务模式创新应抓住“互联网金融”,通过业务模式的转型及融合,更好地发挥业务发展的促进作用,提高投资银行的业务发展效能；三是促进业务品种创新,通过个性化的金融产品开发,盘活业务僵化的窘境,进而更好地为投资银行发展提供动力；四是拓展业务范畴,转变当前收入过于集中的现状,通过业务发展,提高盈利能力,以更好地适应多元化的市场环境,实现更加良性的有效发展.

3. 促进专业化发展,创设良好内外条件

我国投资银行业发展尚不成熟,如何实现专业化发展,直接关系到投资银行业的可持续推进.在笔者看来,投资银行专业化发展的关键,主要在于两个方面：（1）在承销发行方面,应该建立自身特色,并在特色业务发展的基础之上,应进一步促进“专业化+ 特色化”的发展模式,更好地适应多元化的市场竞争；（2）在专业化发展中,经纪业务型投资银行的发展,能够进一步转变并拓展投资银行的业务范畴,也让投资业务以客户需求为导向,通过优质的服务,构建广泛的市场影响力.因此,对于当前的投资银行市场,应该基于专业化的发展,创设良好的内外条件,以更好地适应市场环境,让业务发展更加专业化、科学化.

四、结束语

总而言之,投资银行在业务发展中,应突破当前的发展困境,以创新发展的视域,构建更具活力的业务发展空间.面对日益激烈的市场竞争,投资银行如何实现可持续发展,更加强调业务发展的重要性.在本文的探讨中,投资银行业务发展存在诸多问题,实现业务的有效发展,着力点在于“两推进一促进”,即推进层次化发展、推进业务模式创新、促进专业化发展,以更好的夯实投资银行业务发展的内外条件,提高银行盈利能力.

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