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别让投机之风吹歪了区块链相关论文例文 与别让投机之风吹歪了区块链方面硕士学位毕业论文范文

版权:原创标记原创 主题:别让投机之风吹歪了区块链范文 类别:发表论文 2023-12-28

《别让投机之风吹歪了区块链》

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区块链盛行,投资比特币、以太币,以及各种代币,在很多人眼中已然成为了“一夜暴富”的代名词,刺激了部分想要投机的民众.而市场上五花八门的“诈骗币”“空气币”“币”也开始借着这股炒币之风盛行开来.中国区块链产业目前正在快速发展,但在技术的应用场景还需进一步落地的情况下,这一高速发展伴随而来的就是一系列不可忽视的合规风险,其中最大的合规风险就是刑事犯罪风险.通过新闻报道的为数不少的案件显示,其中涉及的犯罪类型主要有非法集资、甚至诈骗.区块链项目经营为何会衍生出这些犯罪行为?经营者应该怎么做?投资者又该注意些什么?

满满都是套路

2018年7月4日,北京市检察院发布《金融检察白皮书》,通报了以区块链名义实施的非法集资行为开始出现.从区块链项目构成非法集资或者犯罪的手段来看,其实质都是行为人打着“虚拟货币”或“区块链”的幌子,行非法集资或者犯罪之实.根据2017年区块链网(QKLW)年初公布的数据,涉案金额排名前十的借用区块链之名的刑事案件,无一例外都是通过发行所谓数字货币圈钱,如其中的G聚宝金融币案件,涉案金额就高达400多亿元.

利用区块链技术的主要犯罪手法包括:一类是空手套白狼,拿“区块链”概念行骗.利用区块链技术的代币功能,以“发币圈钱”比其他投资更快致富为诱饵,吸引投资者盲目投钱.比如今年5月深圳破获的“普银币”集资诈骗大案,犯罪团伙将所谓“普银币”的单价由0.5元炒至10元,当大量投资人跟风进场后就不断套现,骗术虽然简单,涉案金额却超过3亿元.二是挂羊头卖狗肉,把所谓区块链项目进行高大上的包装,包括给出所谓的区块链应用白皮书,通过名人站台,称已有实际应用项目,增加所谓的可信度骗取投资者信任.比如YTC影特币项目,它来源于马来西亚,其宣传称有应用商城,有电子钱包,点对点交易,平台跟挖矿系统互转,挖矿达到一定数量上源币网注册免费赠送矿机一台,直接分享会员获5%的算力分红.

那么,这些借区块链名义实施的犯罪,是构成非法吸收公众存款罪,还是集资诈骗罪,还是组织、领导活动罪,该如何区分呢?

2017年9月,人民银行、网信办、等7部门联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》,明确代币发行融资本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,要求对代币发行融资活动进行清理整顿.在监管部门就代币发行问题明确提出监管要求的情况下,那些打着“区块链”旗号发行所谓数字货币的项目,都失去了行为的合法性和正当性.如果组织者以此为幌子,以高额回报作为诱饵进行集资,大多数情况下是涉嫌构成集资诈骗,因为他们所谓的项目并非以区块链技术为内容,是虚构的诈骗手段,其实质是为了圈钱,且大多数事后都有跑路行为,所以主观上具有非法占有目的,构成集资诈骗罪.如果项目确实应用了区块链技术,比如采用类似挖矿机的项目,而且平台一直给投资者兑付,也没有事后跑路行为,这种情况下非法占有目的难以认定,涉嫌构成非法吸收公众存款罪.如果项目的盈利模式是需要投资者交纳“入门费”,或者靠拉人头来盈利的,则涉嫌构成组织、领导组织罪.但在实践中,区块链项目很多会出现既承诺给予投资者高额回报,也需要投资者交入门费,或者通过拉人头方式开展,这种情况下,实际构成了集资诈骗罪和组织、领导组织罪的想象竞合犯,应当择一重罪处理.

让投资回归理性 让区块链回归技术通过对各种借区块链之名行犯罪之实的案件进行分析,可以看出,无论是项目的经营者还是投资者,可能都需要注意识别和防范的一个问题是:对区块链技术,应当关注技术本身,而非关注区块链之名.换句话说,经营者和投资者都需要充分认识到:任何借区块链之名的数字货币,都是区块链技术的呈现方式,并非技术本身.发币和投资币本身不能赚钱.区块链作为数字货币的底层技术,其本质是一种去中心化的分布式的数据信息存储系统,区块链技术是通过应用到社会领域实现提质增效、降低成本才产生真正的价值.如果脱离了这一点去谈所谓的数字货币,都是虚的,如果变成一个经营项目,不可避免会成为带有欺诈性的非法项目.

对于经营者而言,如果想要使区块链技术的应用项目能够真正落地,必须加强对基础技术的研发,而不是将眼睛盯在这一技术产生的代币发行功能.经营者特别要注意人民银行最新的对虚拟货币的谨慎和限制态度.一旦组织各种基于区块链技术的ICO项目,就认定非法融资行为,涉嫌非法集资或.如果经营的确实是真正的区块链技术应用项目,在公众基本还处于比较懵懂的情况下,全面真实展现应用效果至关重要.在这方面,政府有责任加强对区块链产业的监管,通过科学的监管去伪存真,帮助公众提高识别能力,防止被骗.所以,区块链项目真实性和可信度的判断,主要责任应当是政府部门,而不是公众自身,特别是当前区块链发展如火如荼的情况下,暴露出的政府监管问题越来越大,需要进一步加强.

对于投资者而言,对各种打着区块链幌子的投资项目要保持高度审慎,同时要自觉加强对区块链知识的了解.可以看到,区块链去中心化功能的发展是大势所趋,所以加强学习也是形势倒逼.对很多受害者而言,不能简单认为他们是贪婪.趋利避害是人的本性,防止受害不能简单靠压抑本性,而要靠比欺骗手段更高明的制度.在人民银行等金融监管部门对代币发行合法性予以否定的情况下,投资者对各种虚拟货币项目都尽可能不去投资,尤其是对各种靠拉人头赚钱的项目模式,其本质与无异,更要远离,即便是亲戚朋友劝说也不为之所动.实践中很多投资者受害,源于自始至终都不了解投资的项目,完全是亲戚朋友劝说下的跟风式投资,即便案发后都不知道自己为什么亏损.所以,对以区块链为名的项目投资,要保持足够冷静,不焦虑、不盲目,多学习、多了解,宁可错失所谓良机也不去冒险,这是投资者现阶段应持有的最好立场.

别让投机之风吹歪了区块链论文参考资料:

供应链管理论文

科技风杂志

科技风杂志社

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