原创《做用经验和资源说话的私人银行家》
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有理财顾问说：“我想做私人银行家,我想成立自己的财富管理办公室,特别高大上.”然而,人们总是会在意一个“名号”是否好听,给人的感觉是否高级,却很少会去了解它真实的模样.
理财顾问都希望身边是高净值客户,希望自己的专业意见被采纳.因为,为客户提供各种服务的同时,可以实现职业收入的稳定增长,同时因自己的专业度而被客户尊重.
所以,当一位有专业精神的理财顾问被自己的客户评价为专业人士的时候,他是感动,甚至是激动的.这代表客户对自己专业度的认可,代表客户的信任.
理财顾问有时会听到别人称赞自己：你很专业！但需要注意的是,有些时候,这种评价可能是比较片面的.赞扬的人也许只是表达：“你对某一个或一类产品有所研究.”
成为私人银行家
一个理财顾问专业与否,需要从多个方面综合考量.比如,讲解保险很专业,讲解投资很专业,在为客户配置资产时能听懂客户需要什么,配置策略建议也可落地执行.那么,一个理财顾问通常会为客户做哪些符合自己职业定位的服务呢？
理财顾问要帮助客户解决的主要是财富保护、财富积累和财富分配的问题.通过保险、法律设计帮助客户做好财富的保护,通过投资与资产配置等,帮助客户做好财富的积累,通过税务筹划、家族信托设计等帮助客户做好财富的分配.
对于这些业务,多数理财顾问一直停留在“谈”的阶段.
比如,很多理财顾问经常会谈论法商、传承.这个市场之所以备受关注,说明客户对此有较高需求.在当下的市场,一部分相对前沿的理财顾问已经可以落地相应的服务.他们有相应的专业团队支持,也已经参与了相应业务的流程.
把高大上的“谈”变成能落地的“做”,这与理财顾问的认知,以及当下的平台搭建完善度有着密切关系.只有理财顾问能帮助客户解决其真正的问题时,客户才会更加接受他,进而愿意主动咨询,这时他做的才称得上是一个私人银行家的业务.
有名有实的财富管理办公室
在过去,大部分所谓的“理财工作室”（我们称为财富管理办公室）,可能只是徒有虚名而已.
很多人希望改变职业形象,但却名不副实,表面上在做理财工作室,其实还是个人在做业务,并没有整合其他资源,或者没有足够好地实现整合,抑或是整合之后彼此之间的流程不连贯.
那么,什么才算是真正的财富管理办公室呢？
举例来讲,当客户有需求时,财富管理办公室的理财顾问会协调办公室的相关领域专家,为客户提供CRS（共同申报准则）问题的专业咨询解答,找到落地方案,会帮助客户在金融机构取得融资服务,以及匹配顶尖的财富管理专业律师,帮助客户解决企业或个人财富管理中的法律问题.
这种“1＋N”模式对应的“N”种服务资源是高度职业化的.他们可以迅速挖掘客户需求,其专业化与职业化的言谈举止、业务能力、视野格局也为理财顾问形成了更强的专业背书.
当客户面对这些时,就如同,原本找医生只是想咨询一个简单的头痛脑热的问题,结果遇到“刷新认知”的专业人士,甚至把10年前做了阑尾炎手术的细节都告诉了他.
如果一位理财经理只有保险方面的客户,他可能是一位专业的保险顾问；只有投资方面的客户,他可能是一位专业的投资顾问.如果他们没有构建财富管理其他维度的业务资源,客户也不会问,因为客户并不知道,也不认可他们有这种能力和服务.
只有做到“有名有实,能落地”,理财顾问再向客户介绍自己是谁,能做什么的时候,才可以负责地说出“理财工作室”或“财富管理办公室”这个名称.
当客户向这样的理财顾问进行咨询时,客户会发自内心地觉得他能做这件事,而且这位理财顾问身边真的有这样的专业人士能帮助自己解决问题.
有人可能会认为,上文所说的为客户解决融资,匹配律师解决法律问题等,多条线,好像理财顾问要做的事情很多.然而,虽然服务多样,但并不表示服务内容和水准参差不齐、杂乱无章.相反,理财顾问要以客户为核心,在适合的领域关联和匹配自己现有的和想要的客户层的服务资源.这在《重新定义理财顾问》一书中有更详尽的探讨.
理财顾问或理财顾问公司要整合相应的专业人士与服务资源,同时要与所合作的专业人士彼此了解对方的偏好,保持一定的标准,懂得保护信息,了解彼此的进度,拥有一个好的团队作业流程.
如果理财顾问能够驾驭这些事情,那么,他才可以说自己拥有一个真正的“财富管理办公室”.
一个理财顾问能够解决多少问题,一方面取决于自己的专业和经验,另一方面取决于自己的平台和资源.当然,最关键的是认知与行动——你想不想成为你理想中的模样.
私人银行论文参考资料：
综上所述：该文是一篇关于私人银行方面的大学硕士和本科毕业论文以及私人银行家和说话和资源相关私人银行论文开题报告范文和职称论文写作参考文献资料。
